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Cómo encontrar a una compañía de seguros de auto confiable

Cuando piensas en buscar seguros de auto, probablemente piensas en buscar compañías que ofrecen exactamente la cobertura que necesitas a tarifas módicas.

Sin embargo, obtener seguros de auto baratos no lo es todo. Un factor importante que debes considerar al escoger una compañía de seguros es su confiabilidad. En la medida que necesites un auto confiable, también necesitas un seguro de auto confiable.

Es importante sentirse confiado que la compañía donde compres tu póliza de seguro de auto podrá proporcionar los servicios por los que pagas.

Busca a compañías de seguros de auto autorizadas

Para poder venderte seguros de auto, una compañía debe estar autorizada en tu estado.

Es rápido y fácil enterarte si proveedores de seguros de auto están autorizados en tu estado. Solo visita el sitio web del departamento de seguros de tu estado para encontrar la lista. También puedes encontrar los requisitos mínimos de seguros en tu estado.

Investiga las calificaciones de cada proveedor de seguros de auto

Varios grupos de reportes al consumidor y de organizaciones de calificaciones de negocios proporcionan calificaciones detalladas de varias compañías de seguros.

Al buscar proveedores de seguros, mira las calificaciones de cada uno de estos factores:

  • Opciones de cobertura.
  • Costo.
  • Procesos de reclamos.
  • Experiencias y satisfacción al cliente en general.
  • Solidez financiera.

Mientras más alta esté calificada una compañía en los factores anteriores, mayores serán las probabilidades de que sea altamente confiable.

Buenas fuentes de información con respecto a compañías de seguros incluyen:

Entérate de lo que otros dicen sobre las compañías

Aunque investigar sobre cómo compañías independientes califican a un proveedor de seguros de auto en particular es beneficioso, también es importante aprender sobre lo que individuos dicen sobre dicha compañía.

Para tener una idea de la reputación de una compañía, comienza por:

  • Hablar con personas de confianza a tu alrededor:
    • Amigos.
    • Familia.
    • Vecinos.
    • Compañeros de trabajo.
  • Hablar con personas que han hecho negocios con una compañía, como gerentes de talleres de auto.
  • Leer evaluaciones en línea.

Hablar con personas que confías y leer evaluaciones te ayudará a asegurar que encuentras a una compañía de seguros de auto confiable.

Revisa los índices de quejas válidas de consumidores

En su definición más básica, un índice de quejas válidas es el número de quejas válidas sobre una compañía de seguros que se ha presentado al estado en relación con el número de pólizas que la compañía ha suscrito en dicho estado.

La mayoría de los departamentos de seguros estatales tienen reportes disponibles que demuestran los índices de quejas válidas de una compañía de seguros del año anterior para ayudar a consumidores a encontrar seguros de auto confiables. Las compañías con los índices de quejas más altos usualmente son menos confiables que las que tienen índices más bajos.

Evalúa tu propia experiencia

Por supuesto, tú eres una de tus mejores fuentes. Si ya tienes una póliza con una compañía de seguros, probablemente ya tienes mucha información sobre la confiabilidad de esa compañía.

Considera tu experiencia en lo siguiente:

  • Lo honesta que fue la compañía con respecto a descuentos par los cuales calificas.
  • Cómo se encargó la compañía de cualquier reclamo de seguros de auto que hayas hecho o reclamos que fueron hechos en tu contra.
  • Cómo tu agente o representante de compañía te trató durante cualquier visita o llamada telefónica.

Lo mejor es hacer esta evaluación alrededor de un mes antes de tener que renovar tu póliza de seguro de auto. Darte ese tiempo ayuda a asegurar que puedas cambiar de proveedor de seguros de auto sin tener interrupciones en cobertura, si es que no estás satisfecho con la que has escogido.

Recuerda, si has estado con la misma compañía de seguros de auto por unos años, ahora es un buen momento para ir a buscar algo nuevo. Obtén múltiples cotizaciones de seguros de auto y te darás cuenta de que otra compañía de seguros de auto confiable te ofrecerá mejores tarifas de seguros de auto.